网站公开购买身份证、银行卡，用于实施洗钱等各种犯罪活动

近日，福建省龙岩市中级人民法院对一起公安部督办特大购身份证件妨碍信用卡管理案件作出终审判决。犯罪分子黄某非法买卖银行卡2735张，以妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪，判处有期徒刑9年。记者调查发现，目前，一套身份证、手机卡、网银U盾等信息齐全的银行卡在网上以1500多元的价格出售。有专门的团伙买了各种卡后，雇人开卡到银行卖。犯罪团伙利用这些“实名制”银行卡从事电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等犯罪活动。

一套银行卡卖1500元

记者在QQ搜索群搜索“卡”，弹出多条“开QQ群，内容有“刷卡”、“刷卡取款”等内容。记者加入了一个“开卡”群发现里面有640多个成员，加入群后，不断发布广告，声称要获取身份证、手机卡、银行卡，或者招募发卡机构。

一则购买身份证的广告说：“高价退证。1985-1992年出生的人每人150元。”

记者联系了群里的一个人。招聘开卡人的人说：“开卡人只要拿着身份证去任何一家银行开卡，不管是接受第一类还是第二类账户。但是，在银行开卡时，我们必须使用我们提供的手机号卡。”记者问，用身份证卖银行卡卖给别人会不会有什么不良影响？对方说银行卡是用来注册淘宝账号刷信用的，不会影响发卡机构。

不同的银行卡有不同的价格。普通银行卡70元，带网银的银行卡可以卖两三百元。

记者在百度搜索“银行卡、QQ、代理、销售”等关键词，不时出现银行卡销售信息。记者点击一个名为“皇冠银行卡购买中心”的网站，页面显示：“该处长期大量正版处理全国各大银行的新银行卡，卖卡诚信，淘宝保证交易。” ，该网站还提供“按需刷卡”服务。

根据网站提供的QQ号，记者联系到一名工作人员，该工作人员称：“银行卡、身份证、U盾、手机卡全套售价1500元，每张售价银行卡一样”，如果“没有身份证，只有银行卡和U盘”，价格是1000元。

银行卡用于欺诈和洗钱

据了解，黄龙艳非法交易的2735张银行卡信息齐全，包括居民身份证、银行U盾、手机卡等。等待。这些黑色银行卡是怎么处理的？

公安机关调查发现，黑色银行卡的来源在于身份证和手机卡。犯罪嫌疑人田某在深圳以每张50元的价格从拾荒者和农民工手中购买了2000多张身份证，然后以更高的价格卖给了一个专门购买身份证的团伙。该案的另一名犯罪分子朱某在深圳经营一家买卖手机卡的店铺。他通过自己的QQ号在网上发布信息，买了几万张手机卡，高价卖出。

龙岩市公安局新罗分局刑侦大队副大队长曾家武说：“有了这些身份证和手机卡，犯罪团伙很容易利用别人的身份开银行卡和网上银行，开卡后把整套信息‘打包’，高价卖给从事诈骗、赌博、洗钱的犯罪分子。”

记者从福建、山东、浙江等地的政法机构采访中了解到，银行卡买卖形成灰色产业链。在当前电信网络诈骗、网络赌博、洗钱等违法犯罪活动中，“真人不实名”的银行卡被不法分子广泛使用。

福建福州、厦门、泉州等地公安民警告诉记者，今年以来，在多起单笔诈骗金额达数百万元的案件中，公安机关对涉案银行账户进行追溯被骗子利用洗钱了怎么办，发现认为发卡行与用户完全不符。发卡人多为农民工、在校学生等，他们称自己身份证丢了，不知道自己被冒用身份证开银行卡。

此外，今年5月，厦门被骗430万余元，骗子使用数百张银行卡转移赃款。警方调查发现，这些银行卡的发卡机构并非用户，大部分是诈骗团伙在网上购买的。

有些人为了火上浇油而贪小便宜

近年来，公安部、央行、银监会等部委多次组织开展打击银行卡非法交易的专项行动，但为何屡禁不止？绝对？

记者调查发现，银行卡的买卖已经形成了卡证购买、发卡机构就业、银行卡销售等灰色产业链。快速上升。

去年8月，记者暗访了一家“银行卡销售网”的客服人员。今年8月，记者再次联系客服，这套材料的价格已经涨到了1800元。

多地民警告诉记者，部分在校学生、农民工、社会闲散人员法律意识淡薄，贪图小利。帮派，卡片收集帮派然后将它们卖给犯罪团伙以更高的价格使用。

个别银行开卡不严

另外，一些银行，尤其是一些地方性的商业银行，开卡不严，甚至用别人的身份证。银行卡。

据悉，央行、公安部、银监会等部委在严厉打击银行卡非法交易的同时，出台了多项从源头上预防的措施，包括明确规定同一客户在同一家商业银行发行。借记卡张数原则上不超过4张。自今年1月1日起，银行和支付机构将组织对经公安机关认定的单位和个人的购、租、贷、售。市级以上设区出租、出借、出售、购买银行账户或支付账户。拥有银行账户或者支付账户的单位和个人，以及冒充他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人被骗子利用洗钱了怎么办，应当在5日内停止其非柜面银行账户业务和所有支付账户业务。年，不得为 3 年。开设一个新帐户。同时，中国人民银行还将上述单位和个人信息转入金融信用基础信息库并向社会公布。

多地警方表示，虽然监管部门对非法买卖、出租、放贷银行账户并将其列入不良信用记录的单位和个人实施了交易限制，但在实践中，震慑效果不够明显. 他们建议完善相关法律，出台司法解释，对以本人身份在银行开立银行卡牟利，达到一定数量的，以妨害信用卡管理罪论处。

此外，银行还应加强实名制审核，采取多种方式核实发卡机构身份，完善问责机制。对于非实名卡数量较多的银行，监管部门应追究其责任。

据新华社报道